Trading Opzioni: Cosa Sono e Perché Sceglierle
Trading opzioni cosa sono? Le opzioni possono costituire una strategia finanziaria avanzata che consente agli investitori di sfruttare caratteristiche come la volatilità dei mercati e/o lo scorrere del tempo per ottenere profitti. In questo articolo, esploreremo meglio in cosa consistono, come funzionano e perché possono essere una scelta vantaggiosa per gli operatori finanziari.
Cosa Sono le Opzioni
Le opzioni sono strumenti finanziari derivati che garantiscono, a chi le acquista, il diritto -ma non l’obbligo- di acquistare o vendere un asset sottostante a un prezzo predefinito entro una specifica data. Invece conferiscono l’obbligo per chi le vende.
Le opzioni di trading sono strumenti derivati poiché il loro valore deriva dal valore di un’attività sottostante (per esempio una materia prima; oppure finanziaria che può essere azione, obbligazione, indice, tasso di cambio).
Esempio: Compravendita Immobiliare
Per capire meglio di cosa si tratta facciamo il parallelo con l’atto preliminare di compravendita di una casa. Attraverso il preliminare (opzione), l’acquirente acquisisce il diritto -ma non l’obbligo- di acquistare la casa (sottostante dell’opzione), dietro pagamento di una caparra (premio dell’opzione). Il venditore invece ha l’obbligo di vendere. In che senso?
Se l’acquirente vorrà ritirarsi dall’acquisto per vari motivi potrà farlo, probabilmente perdendo la caparra (premio nelle opzioni), mentre l’acquirente non potrà rifiutarsi di vendere l’immobile alle condizioni sottoscritte nel preliminare.
Andiamo ancora più nel concreto, come piace a noi.
Mario vuole acquistare la casa di Giacomo, che è in vendita per 100.000 €.
I due si accordano per un preliminare grazie al quale Mario verserà una caparra cofirmataria di 10.000 €, fissano il prezzo a 90.000 €, e la scadenza a sei mesi.
Entro la scadenza Mario dovrà saldare l’importo per concludere l’acquisto.
In questi sei mesi il mercato immobiliare potrebbe scendere o salire, anche se nell’immobiliare le oscillazioni sono molto lente, prendiamolo solo come esempio.
Se il mercato è sceso, e quell’immobile non vale più i 90.000 € concordati, e Mario si accorge che potrebbe trovare lo stesso immobile sul mercato a 60 o 70 mila euro, Mario potrà ritirarsi non concludendo l’acquisto e perdendo la caparra versata, che rimarrà al venditore ovviamente.
Se invece il mercato è salito e l’immobile vale 140.000 €, Mario avrà tutto l’interesse a perfezionare l’acquisto e il venditore non può sottrarsi alla vendita e non può aumentare il prezzo. Nel caso degli immobili in alcuni contratti potrebbero essere clausole diverse, ma nel mercato finanziario il venditore non può mai rifiutarsi perché il broker esegue l’operazione per lui.
Trading Opzioni: Opportunità
Quindi per gli investitori, le opzioni offrono una flessibilità unica per chi investe, poiché consentono di speculare sugli asset senza possederli e consentono di sfruttare non solo il movimento degli asset sottostanti, ma anche la loro volatilità o il semplice passare del tempo.
Leva Finanziaria
Una delle ragioni per cui gli investitori potrebbero scegliere il trading in opzioni è la leva finanziaria. Infatti con una piccola quantità di capitale, è possibile controllare una grande quantità di asset sottostanti, aumentando così il potenziale di profitto. Questo livello di leva può essere particolarmente attraente per gli operatori che cercano di massimizzare i loro rendimenti.
Ovviamente la leva finanziaria è uno strumento di per sé come tutti gli strumenti non è né buono né cattivo. Tutto dipende dal modo in cui si utilizza. Vista la potenza di questo strumento è importante saperlo usare nel modo corretto. Usare la leva finanziaria in modo errato è un classico errore di chi si avvicina al mondo del trading in opzioni e può avere pessime conseguenze.
Trading opzioni cosa sono: i rischi
Anche se il trading in opzioni offre opportunità di profitto significative, è importante ricordare che comporta anche rischi notevoli. Le opzioni possono essere estremamente volatili e le perdite possono superare l’investimento iniziale.
Alcuni broker offrono garanzia di perdita limitata al capitale investito. Questa si chiama normalmente “protezione da saldo negativo” ed è offerta da tutti i Broker regolamentati in Europa a partire dal regolamento Mifid-2. In ogni caso è sempre buona norma verificare che il tuo broker prevede esplicitamente questa protezione.
È fondamentale per gli investitori informarsi sulle opzioni e gestire attentamente il proprio rischio per evitare conseguenze finanziarie negative.
Perché Scegliere il Trading Opzioni
Nonostante i rischi che effettivamente esistono, ci sono diversi motivi per cui gli investitori potrebbero scegliere questo tipo di trading. Innanzitutto, una maggiore flessibilità rispetto ad altri strumenti di investimento.
Flessibilità e Speculazione
Gli investitori possono sfruttare le opzioni per speculare non solo a rialzo o ribasso sui prezzi, ma anche sulla loro lateralità, assenza di movimento, o movimento forte sia che questo sia al rialzo o ribasso. Questo consente molteplici e molto più flessibili opportunità di profitto.
Copertura con le Opzioni
In secondo luogo, le opzioni possono essere utilizzate come strumento di copertura per proteggere un portafoglio dagli imprevisti del mercato. Acquistare opzioni put, ad esempio, consente agli investitori di mettere al riparo le loro posizioni esistenti da potenziali cali di mercato, riducendo così il rischio complessivo del portafoglio.
Strategie Trading Opzioni più comuni
Inoltre, vi è la possibilità di generare reddito attraverso la vendita di opzioni coperte (covered option trading), scoperte (naked option trading) o strategie di spread (option spread trading). Queste strategie possono consentire agli investitori di trarre profitto dal premio dell’opzione senza dover assumere posizioni direzionali sul mercato.
Diversificazione con le Opzioni
Infine, le opzioni sono un modo efficace per diversificare un portafoglio di investimento esistente. Integrare opzioni in un portafoglio equilibrato può offrire una protezione aggiuntiva contro la volatilità del mercato e migliorare complessivamente la redditività a lungo termine.
Profitti Elevati e rischio controllato
In conclusione, il trading opzioni è una strategia avanzata che offre agli investitori una serie di vantaggi unici. Tuttavia, è importante comprendere appieno il meccanismo di funzionamento e i potenziali rischi connessi, prima di impegnarsi con il proprio capitale. Con la giusta educazione e gestione del rischio, il trading opzioni può essere un’aggiunta preziosa a qualsiasi strategia di investimento, o la principale componente di un portafoglio che punti a macinare profitti elevati controllando il rischio.
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